Ein neues Zeitalter der Transparenz hat begonnen, da Südafrika den FATF-Reisehinweis für digitale Vermögenswerte implementiert hat. Die Financial Action Task Force (FATF) hat ihre Reisehinweisregelung für digitale Währungen in Südafrika in Kraft treten lassen, was zu einer neuen Ära der Transparenz im digitalen Vermögenswerte-Sektor des Landes geführt hat. Die Financial Intelligence Center (FIC) veröffentlichte Direktive 9 im November 2024 und informierte alle VASPs darüber, dass der Reisehinweis am 30. April in Kraft treten würde. Gemäß der Regelung müssen VASPs Informationen über Absender und Begünstigte sammeln, darunter deren vollständige Namen, Ausweis- oder Passnummern (falls sie Südafrikaner oder Ausländer sind), Geburtsdaten und Wohnadressen. Transaktionsdetails wie Betrag, Datum und die eindeutige Transaktions-ID müssen ebenfalls enthalten sein. Der Reisehinweis gilt für alle Transaktionsgrößen, wobei einige Anforderungen für Transaktionen unter R5.000 ($270) vereinfacht sind. Die Regelung erfordert außerdem, dass VASPs verdächtige Transaktionen überwachen und melden. Alle gesammelten Daten müssen mindestens fünf Jahre lang gespeichert und auf Anfrage den Behörden zur Verfügung gestellt werden. Südafrikanische VASPs haben Maßnahmen ergriffen, um die neuen Vorschriften einzuhalten. Verstöße werden mit Geldstrafen und Lizenzwiderrufen geahndet. Binance kündigte vor zwei Wochen an, dass es Transaktionsinformationen von seinen Nutzern benötigen würde, wobei Verstöße unverarbeitete Transaktionen zur Folge hätten. Andere Börsen wie Luno und VALR haben ähnliche Ankündigungen gemacht. Luno teilte seinen Nutzern mit, dass der Reisehinweis es VASPs ermöglichen werde, sich an die gleichen Standards wie ihre traditionellen Finanzkollegen zu halten. VALR hat seine Nutzer ebenfalls darauf hingewiesen, Gegenparteidetails seit Mitte April bereitzustellen, um sich auf den neuen Standard vorzubereiten. Die Börse hat sich mit dem in London ansässigen Identitätsdienstleister Sumsub zusammengetan, um die Regelung einzuhalten. Während Hunderte von VASPs damit beschäftigt sind, den neuen Standard einzuhalten, war die Bitcoin-Brieftasche Centbee seit Jahren bereit. Mitbegründer Angus Brown sagte CoinGeek vor drei Jahren, dass dies seit 12 Monaten die Norm sei. „Wir behandeln es seit einem Jahr so, als ob es in unserem Geschäft anwendbar wäre. Daher tun wir alles, was wir tun sollen, und sind bereits konform“, erklärte er. Einige haben jedoch Bedenken geäußert, insbesondere über die niedrige Meldegrenze von $270. Sean Sanders, dessen Unternehmen Altify einfache „Krypto“-Investitionsprodukte anbietet, sagt, dass dies eine der niedrigsten Grenzen weltweit ist. „Dies wird zusätzliche Compliance-Kosten für Investitionsplattformen wie unsere verursachen, was zu längeren Transaktionszeiten und insgesamt zu einer schlechteren Benutzererfahrung für unsere Nutzer im Vergleich zu Plattformen außerhalb von Südafrika führen kann“, sagte er einem lokalen Medium.

Verwandte ArtikelMehr vom Autor