Nebraska Gouverneur unterzeichnet Gesetz zur Regulierung von Digital Asset ATMs
Am 12. März unterzeichnete der republikanische Gouverneur von Nebraska, Jim Pillen, ein Gesetz zur Bekämpfung von Betrug im Zusammenhang mit Digital Asset ATMs. Das Gesetz mit dem Titel LB 609 wurde am 22. Januar von Nebraska State Senator Eliot Bostar eingeführt. Es handelt sich um eine parteiübergreifende und von der Strafverfolgungsbehörde unterstützte Gesetzgebung, die das ‚Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act‘ etabliert, um Betrug zu bekämpfen und Benutzer von digitalen Kiosken und ATMs zu schützen.
Governor Pillen betonte die Bedeutung der Kryptowährungsbranche als aufstrebende Industrie und erklärte: „Wir arbeiten hart daran, Nebraska zu einem Vorreiter in der Kryptowährungsbranche zu machen.“ Er fügte hinzu, dass es wichtig sei, Sicherheitsvorkehrungen zu treffen, um zu verhindern, dass Kriminelle Nebraskaner ausnutzen.
Mit insgesamt 29.795 digitalen Asset ATMs in den Vereinigten Staaten, die 79 % aller Maschinen weltweit ausmachen, und 37.719 weltweit aktiven ATMs, ist die Bedeutung der Regulierung von Betrug in diesem Bereich deutlich. Laut der Federal Trade Commission (FTC) haben Opfer allein im ersten Halbjahr 2024 über 65 Millionen US-Dollar durch Betrug an Digital Asset ATMs verloren.
Um dem entgegenzuwirken, schreibt das neue Gesetz von Nebraska vor, dass Betreiber von digitalen ATMs und Kiosken gemäß dem Bundesstaatengesetz über Geldübermittler lizenziert sein müssen und von der Abteilung für Banken und Finanzen registriert und genehmigt werden müssen. Des Weiteren müssen die Betreiber vierteljährlich Berichte über Kioskstandorte, Namen und Transaktionsdaten vorlegen.
Zusätzlich legt das Gesetz Transaktionslimits von 2.000 US-Dollar pro Tag für neue Benutzer und 5.000 US-Dollar pro Tag für bestehende Kunden fest, wobei die Gebühren den Wert der Transaktion nicht übersteigen dürfen. Neue Kunden, die innerhalb von 90 Tagen Betrug melden, können eine vollständige Rückerstattung einschließlich der Gebühren erhalten, während bestehende Kunden für die mit betrügerischen Transaktionen verbundenen Gebühren erstattet werden können.
Die Vorschriften sehen außerdem vor, dass Kiosk-Betreiber Betrugswarnungen anzeigen und einen Compliance-Beauftragten ernennen müssen, um Betrugspräventionsmaßnahmen durchzusetzen. Kelly Lammers, Direktorin der Nebraska Department of Banking, betonte, dass Nebraska im Bereich Kryptowährungen offen sei und Maßnahmen gegen diejenigen ergreifen werde, die Nebraskaner ausnutzen.
Der Rückgang des digitalen Asset ATM-Netzwerks in den USA um mehr als 1.200 Maschinen am ersten Märzwochenende, nachdem Senator Dick Durbin (D-IL) ähnliche Gesetzgebungen auf Bundesebene eingeführt hatte, verdeutlicht die Dringlichkeit der Regulierung in diesem Bereich.
Bundesweites ATM-Gesetz
Senator Dick Durbin, Demokrat aus Illinois, der zuvor den Justizausschuss des Illinois Senate geleitet hatte, schlug am 25. Februar eine Gesetzgebung vor, um Betrug an digitalen Asset ATMs im ganzen Land zu reduzieren.
Durbin erzählte die Geschichte eines seiner Wähler, der von jemandem hereingelegt wurde, der behauptete, die Behörden hätten einen Haftbefehl gegen ihn ausgestellt. Der Betrüger forderte den Mann auf, eine Geldstrafe von 15.000 US-Dollar an einem digitalen Asset ATM zu hinterlegen, um einer Haftstrafe zu entgehen.
Der Senator aus Illinois bezeichnete den Betrug als beunruhigenden Trend im Bereich der Krypto ATM-Fraud. Er führte das ‚Crypto ATM Fraud Prevention Act‘ ein, um „sinnvolle Sicherheitsvorkehrungen“ gegen Betrug dieser Art zu schaffen.
Die Gesetzgebung würde erfordern, dass Betreiber von digitalen ATMs klare Warnungen an Verbraucher über das Betrugsrisiko geben, einschließlich Warnungen vor häufigen Betrugsmethoden und der Tatsache, dass Verbraucher niemals Geld an unbekannte Personen senden sollten.
Betreiber von ATMs müssten einen Chief Compliance Officer ernennen und eine umfassende Anti-Betrugsrichtlinie entwickeln, die bei der Financial Crimes Enforcement Network eingereicht werden müsste. Sie müssten auch während aller Betriebszeiten einen Live-Kundensupport bereitstellen.
Neukunden, die als „am wahrscheinlichsten Betrugsopfer“ identifiziert wurden und als solche definiert wurden, die „innerhalb von 14 Tagen nach ihrer ersten Transaktion“ liegen, würden zusätzlichen Schutz erhalten. Dazu gehören Transaktionslimits von 2.000 US-Dollar pro Tag und insgesamt 10.000 US-Dollar innerhalb der ersten 14 Tage, vollständige Rückerstattungen für betrügerische Transaktionen, wenn der Kunde innerhalb von 30 Tagen einen Bericht erstattet. Sie würden auch eine live, mündliche Bestätigung für jede Transaktion über 500 US-Dollar benötigen.
Um die Strafverfolgung zu unterstützen, sah die Gesetzgebung auch die Anforderung vor, dass Betreiber von digitalen ATMs Standorte registrieren und offenlegen, sowie Anforderungen an „ausreichende“ Quittungen und Informationen zur Nachverfolgung von Transaktionen.
Durbin sagte, dass Kriminelle digitale Asset ATMs nutzen, „um Amerikaner um ihre hart verdienten Ersparnisse zu betrügen, in Höhe von 114 Millionen US-Dollar allein im Jahr 2023.“ Er fügte hinzu, dass „die meisten Opfer Senioren sind.“
Das vorgeschlagene Gesetz baut auf der bisherigen Arbeit des Demokraten aus Illinois auf, Betrügereien im Zusammenhang mit digitalen Assets zu bekämpfen. Durbin führte im September 2024 eine Gruppe von demokratischen Senatoren an, die die zehn größten BTC ATM-Betreiber drängten, Betrug an älteren Amerikanern zu bekämpfen.
Der ‚Crypto ATM Fraud Prevention Act‘ muss den üblichen gesetzgeberischen Ausschussprüfungsprozess durchlaufen, nachdem er genehmigt wurde, wird er dem Senat zur Abstimmung vorgelegt, dann dem Repräsentantenhaus und schließlich Präsident Trump zur endgültigen Genehmigung.
Regulierung führt zu einem guten Aufschwung für Web3-Betreiber.
