ESMA bittet um Feedback zur Mitarbeiterkompetenz im Kryptobereich
Die European Securities and Markets Authority (ESMA), die oberste Finanzmarktaufsichtsbehörde der EU, hat eine Konsultation zu Leitlinien zur Bewertung des Wissens und der Kompetenz des Personals von Krypto-Asset-Service-Providern (CASPs) gestartet. ESMA sucht Feedback von Interessengruppen und Marktteilnehmern zu den Mindestanforderungen des Personals im digitalen Asset-Sektor, das Kunden und Anleger berät.
Die Leitlinien sollen sicherstellen, dass Mitarbeiter, die Informationen über Krypto-Assets oder Krypto-Asset-Services geben oder beraten, über ein Mindestmaß an Wissen und Kompetenz verfügen und damit den Anlegerschutz und das Vertrauen in die Krypto-Asset-Märkte stärken, so ESMA bei der Ankündigung der Konsultation am 17. Februar.
Der Schritt soll darauf abzielen, dass Unternehmen im digitalen Asset-Sektor und deren Mitarbeiter mit der Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA) der EU in Einklang gebracht werden, die im Juni 2023 veröffentlicht und am 30. Dezember 2024 vollständig in Kraft getreten ist.
„Krypto-Assets und Krypto-Asset-Services sind für EU-Einzelinvestoren zunehmend leicht zugänglich“, heißt es im Konsultationspapier. „Es scheint jedoch, dass das Wissen der Marktteilnehmer, insbesondere der Einzelinvestoren, über Krypto-Assets und die damit verbundenen Dienstleistungen immer noch begrenzt ist.“
Aus diesem Grund argumentierte die Aufsichtsbehörde, dass das Personal von CASP ein angemessenes Wissensniveau aufrechterhalten muss, um seinen Verpflichtungen gemäß MiCA nachzukommen, wie beispielsweise der Verpflichtung, im besten Interesse der Kunden zu handeln.
Das Personal muss die wichtigsten Merkmale und Risiken digitaler Assets verstehen – wie Marktvolatilität und Cybersicherheit -, mit der Blockchain-Technologie vertraut sein und sich mit regulatorischen Rahmenbedingungen und steuerlichen Auswirkungen auskennen.
„Besondere Sorgfalt sollte walten, wenn Informationen zu Risiken im Zusammenhang mit den Krypto-Assets gegeben werden, die durch höhere Komplexitäts- und Volatilitätsniveaus gekennzeichnet sind“, so das Papier, ohne genauer zu erläutern, auf welche Krypto-Assets dies genau zutrifft.
Es wurden auch Mindestqualifikationen für das Personal im digitalen Asset-Bereich vorgeschlagen, darunter frühere Erfahrungen, kontinuierliche berufliche Weiterentwicklung und ein Abschluss in einem verwandten Bereich.
ESMA schlug vor, dass diese neuen Anforderungen „mindestens einmal jährlich“ bewertet werden sollten, um die Wirksamkeit der Richtlinien und Verfahren zu überprüfen.
Die Aufsichtsbehörde sucht bis zum 22. April Feedback zu diesen verschiedenen Vorschlägen. Basierend auf den erhaltenen Rückmeldungen werde ESMA einen Abschlussbericht zu den Leitlinien erstellen, der im dritten Quartal 2025 an die Europäische Kommission – das Exekutivorgan der EU – übermittelt werden soll.
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